Premessa: siamo uno studio di avvocati e ci occupiamo esclusivamente di truffe online. Se è caduto nella stessa trappola e vuole essere aiutato, può scriverci compilando la richiesta nel form che trova in fondo a questo articolo.
Perché diciamo che multiiplextrade.com è una truffa
Abbiamo già trattato il caso di una persona che a partire dalla fine del 2023 ha versato quarantacinquemila euro su multiiplextrade.com, cominciando con un anticipo di duecentocinquanta. Il complesso delle perdite subite nella vicenda arriva a circa settantamila euro.
Ma non è questo il motivo per cui abbiamo scelto di scrivere questo articolo. Lo abbiamo scritto perché questa persona, oggi, oltre ad aver perso il denaro, si trova indagata, con due conti bancari bloccati. E perché il modo in cui ci è arrivata è un meccanismo che chiunque abbia subito una truffa deve conoscere prima che gli venga proposto.
La prima fase: il progetto che non esiste
Il copione iniziale di multiiplextrade.com è quello consueto. Un primo versamento piccolo, duecentocinquanta euro. Un interlocutore che si presenta come broker e che accompagna passo dopo passo. Un pannello che mostra guadagni, e nel caso di multiiplextrade.com una pagina che simulava riscontri su registri pubblici, così da dare all'operazione un'apparenza di verificabilità.
L'esca usata su multiiplextrade.com era un presunto progetto di investimenti riferito a capitali mediorientali, indicato con un nome di fantasia. È un espediente che incontriamo spesso: un progetto "riservato", legato a un Paese ricco e lontano, non verificabile e per questo credibile. Nessun progetto del genere esisteva.
Dopo mesi di richieste di prelievo a multiiplextrade.com rimaste senza esito, il nostro assistito ha presentato denuncia. Ed è a quel punto che la vicenda ha preso la direzione che ci interessa.
La seconda fase: la finta autorità antitruffe
All'inizio del 2026, a distanza di molto tempo dai fatti di multiiplextrade.com, è stato contattato da una persona che si presentava come consulente di un'autorità britannica per il contrasto alle truffe online, esibendo documentazione che attestava la sua qualifica.
Lo diciamo nel modo più netto possibile: nessuna autorità pubblica, italiana o straniera, contatta i cittadini per restituire loro il denaro perduto, non opera tramite consulenti privati che telefonano o scrivono, e non chiede alcun pagamento anticipato. Chi lo fa sta commettendo un reato, e la documentazione che esibisce è falsa.
Questa seconda truffa, innestata su multiiplextrade.com, funziona perché arriva nel momento di massima vulnerabilità: la vittima ha già perso tutto, ha già denunciato, non ha avuto risposte, e qualcuno le dice finalmente che il denaro si può riprendere.
La terza fase: il conto usato per far passare il denaro di altri
Qui arriva il punto che dà il titolo a questo articolo.
La presunta consulente ha ottenuto l'accesso remoto al computer tramite un comune programma di assistenza e ha fatto operare il nostro assistito su un exchange regolamentato, facendogli depositare somme su un portafoglio intestato a lui stesso. Poiché — parole sue — quanto versava non bastava a "sbloccare" i fondi, lo ha "aiutato" con denaro di terzi, facendolo arrivare sul suo conto con bonifici bancari.
Quel denaro, arrivato molto dopo i versamenti a multiiplextrade.com, non era un aiuto. Era denaro proveniente da altre truffe, che aveva bisogno di passare attraverso un conto intestato a una persona reale e pulita prima di sparire.
Dopo uno di questi accrediti, la banca di provenienza ha presentato denuncia. Il secondo conto del nostro assistito è stato bloccato. Oggi risultano a suo carico due accertamenti, uno in materia di antiriciclaggio, e il primo conto, bloccato dopo la sua stessa denuncia, non è ancora stato liberato.
Chi gli ha procurato questo danno è ancora attivo e continua a chiamarlo.
Perché la vittima diventa indagata
Nel caso multiiplextrade.com è necessario spiegare con precisione che cosa accade sul piano giuridico, perché è la parte che fa più paura e che viene capita peggio.
Il denaro che transita su un conto e viene poi spostato altrove integra, sul piano oggettivo, la condotta descritta dall'art. 648-bis c.p. Gli istituti di credito, in forza del d.lgs. 231/2007, hanno l'obbligo di segnalare le operazioni sospette: è esattamente ciò che è avvenuto, ed è per questo che i conti sono stati bloccati e i nomi sono finiti in un fascicolo.
Il punto decisivo, però, è un altro. Il riciclaggio richiede il dolo: è punibile solo chi sa di maneggiare denaro di provenienza illecita. Non esiste un riciclaggio colposo. Chi è stato ingannato con la messinscena di un recupero istituzionale non ha quella consapevolezza, e in difetto dell'elemento soggettivo il reato non sussiste.
Ne deriva una conseguenza pratica molto concreta: la difesa di chi si trova in questa posizione è esattamente la documentazione della truffa che ha subito. La denuncia presentata in precedenza, le conversazioni con la falsa consulente, la documentazione falsa che gli è stata esibita, le sessioni di accesso remoto, la circostanza che i bonifici provenissero da persone a lui sconosciute: ognuno di questi elementi dimostra che era ingannato e non consapevole. Chi non li ha raccolti, invece, si trova a doversi difendere con la sola parola.
La regola che evita tutto questo
Se c'è una sola cosa da portare via da questo articolo su multiiplextrade.com, è questa.
Non permetta mai a nessuno di versare denaro sul suo conto per "sbloccare", "integrare", "raggiungere la soglia" o "completare" un'operazione, e non trasferisca mai denaro ricevuto da terzi su indicazione di qualcun altro. Non esiste alcuna ragione legittima perché un recupero somme passi dal suo conto corrente. Se le viene proposto, è il momento di interrompere ogni contatto.
E se è già accaduto: non aspetti che la banca se ne accorga. Si rivolga subito a un difensore, presenti una denuncia che descriva per intero la vicenda e depositi tutta la documentazione. La differenza fra essere persona offesa ed essere indagato, in questi casi, è spesso solo una questione di tempestività e di prove.
Il dominio oggi non esiste più
Le verifiche sui registri pubblici, eseguite nel novembre 2026, danno un risultato netto: multiiplextrade.com non risulta più registrato. Il nome non esiste, e non esiste nemmeno nella versione scritta correttamente, senza il raddoppio della lettera.
Quel raddoppio, del resto, non è un errore di battitura di chi ha comprato il dominio: è lo stesso espediente che incontriamo di continuo, un nome che suona professionale e che differisce di una lettera da qualcosa di plausibile, abbastanza da non sovrapporsi a nulla di esistente e da non essere letto con attenzione.
Il fatto che multiiplextrade.com sia sparito non cancella nulla. Le tracce restano nei conti, negli exchange, nei registri storici dei domini e nella documentazione che la vittima ha conservato. Anzi: proprio perché il sito non è più consultabile, le schermate salvate all'epoca diventano decisive.
Il quadro penale
Per la prima fase su multiiplextrade.com, collocata fra la fine del 2023 e il 2024, si contesta la truffa dell'art. 640 c.p., aggravata ai sensi del secondo comma n. 2-bis in relazione all'art. 61 n. 5 c.p. Va precisato — e non è un dettaglio accademico — che l'aggravante del comma 2-ter, introdotta dalla legge 90/2024, non si applica a quei fatti, perché anteriori alla sua entrata in vigore. Contestare una circostanza inapplicabile indebolisce l'intera impostazione, ed è un errore che vediamo commettere spesso.
Per la seconda fase, quella del 2026, l'aggravante del comma 2-ter è invece pienamente applicabile. A essa si affiancano la sostituzione di persona dell'art. 494 c.p. per l'attribuzione di una falsa qualifica istituzionale, l'accesso abusivo a sistema informatico dell'art. 615-ter c.p. per l'uso del controllo remoto e, ove vi siano state disposizioni eseguite dall'esterno, la frode informatica dell'art. 640-ter c.p.
Si valuta inoltre l'aggravante del danno patrimoniale di rilevante gravità dell'art. 61 n. 7 c.p., e nei confronti di chi ha organizzato i passaggi di denaro il riciclaggio dell'art. 648-bis c.p.
Sugli strumenti: la documentazione bancaria è ottenibile per dieci anni ex art. 119, quarto comma, TUB; gli intermediari e i prestatori di servizi su cripto-attività conservano i dati identificativi per lo stesso periodo in base al d.lgs. 231/2007; per l'estero si ricorre all'ordine europeo di indagine del d.lgs. 108/2017 e al sequestro preventivo ex art. 321 c.p.p. Quanto ai conti bloccati, la via è l'istanza motivata all'autorità procedente, corredata della documentazione che dimostra l'estraneità.
Cosa fare subito
Se ha versato denaro a multiiplextrade.com, interrompa ogni contatto con chi si presenta come incaricato di un recupero, soprattutto se invoca il nome di un'autorità pubblica. Non consenta accessi remoti al suo computer. Non accetti accrediti da terzi e non trasferisca denaro per conto di nessuno. Raccolga e conservi tutto: conversazioni integrali, documenti esibiti, estratti conto, ricevute, indirizzi dei wallet. Se ha già subito accrediti sospetti, si rivolga immediatamente a un difensore. E non si rivolga a chi la contatta promettendo il recupero immediato delle somme dietro pagamento anticipato.
Possiamo aiutarla
Il nostro studio si occupa esclusivamente di truffe online e ha già gestito casi del tutto sovrapponibili a quello di multiiplextrade.com: finti broker, finte autorità di recupero, accessi remoti e conti bloccati a seguito di accrediti provenienti da altre vittime.
Se ha versato denaro a multiiplextrade.com o a una piattaforma che funziona nello stesso modo, oppure se si è trovato con un conto bloccato dopo aver ricevuto somme da sconosciuti, ci contatti compilando il form che trova in fondo a questa pagina: esamineremo la documentazione e le diremo con onestà quali margini concreti esistono nel suo caso.
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