Ya hemos tratado este caso: 80.000 euros en transferencias a una cuenta extranjera a nombre de la propia víctima. Por qué quien paga no se siente estafado y qué pedir por escrito. Si te ha pasado, escríbenos desde el formulario al final de la página.
Aviso previo: somos un despacho de abogados y nos ocupamos exclusivamente de casos de estafas online. Si quieres que te ayudemos, puedes contactarnos rellenando el formulario que encontrarás al final de este artículo.
Ya hemos tratado este caso y podemos ayudar a quienes han caído en la misma trampa. cpfxtm.com es una estafa, y el expediente contiene el mecanismo más insidioso que hemos encontrado en esta serie: las transferencias no iban a una sociedad desconocida, iban a una cuenta a nombre de la propia víctima, con un IBAN extranjero. Ochenta mil euros.
cpfxtm.com y la cuenta «a tu nombre»
La frase que le dijeron los operadores de cpfxtm.com es sencilla: para operar hace falta una cuenta dedicada, la abrimos nosotros por ti, y la titularidad es tuya. Desde ese momento, cada transferencia sale de su cuenta italiana y llega a un IBAN extranjero que lleva su nombre y apellido.
Merece la pena detenerse en lo que esta construcción produce en la cabeza de quien paga, porque es el verdadero motor de la estafa.
Primero: desaparece la sensación de pérdida. En el mecanismo de cpfxtm.com esto es decisivo. No estás dando dinero a un desconocido, estás moviendo tu dinero a una cuenta tuya. Nadie percibe el momento en que el dinero sale de verdad.
Segundo: desaparece la sospecha cuando el banco avisa. Si tu banco te señala una transferencia al extranjero, la respuesta está preparada: es mi cuenta. Y en efecto el nombre coincide.
Tercero, y es el punto más grave: desaparece la denuncia. Quien cree que el dinero sigue siendo suyo no se siente estafado. Espera. En el expediente de cpfxtm.com la estafa comenzó en agosto de 2026 y la última transferencia es de estos días: todavía no hay denuncia, y los contactos siguen abiertos.
La pregunta que hay que hacer por escrito a quien tiene el dinero
Aquí llegamos a la parte útil, y vale para cualquiera que se encuentre en la misma situación.
Si cpfxtm.com, o un sitio como cpfxtm.com, te ha hecho ingresar en un IBAN extranjero a tu nombre, esa entidad existe y tiene una dirección. Escribe tú, directamente, y pon por escrito tres preguntas:
- ¿existe una cuenta a mi nombre en su entidad?
- ¿quién la abrió, cuándo y con qué documentos de identidad?
- envíenme el extracto completo y el saldo actual.
Tienes derecho a pedirlo también con base en la normativa europea de protección de datos personales, que te permite obtener los datos tratados a tu nombre. Cualquiera que sea la respuesta que recibas, será útil.
Si la cuenta existe realmente y es tuya, puedes exigir el acceso y, si hay saldo, su devolución: y tu abogado tiene un interlocutor con una dirección, no un sitio desaparecido.
Si la cuenta no es tuya — es decir, si alguien ha usado tus documentos para abrirla — la situación es distinta y más urgente: significa que a tu nombre existe una relación bancaria en el extranjero por la que han pasado ochenta mil euros. Hay que declararlo de inmediato en la denuncia, porque una cuenta a tu nombre por la que pasa dinero de procedencia ilícita es un problema que, si no lo cuentas tú, llega solo.
Si no recibes respuesta, eso también es un elemento: la falta de contestación de una entidad a una solicitud formal es exactamente el tipo de circunstancia en la que se fundamenta una petición de diligencias.
cpfxtm.com: un dominio creado para esta campaña
Hemos verificado los datos técnicos de cpfxtm.com en noviembre de 2026. El dominio se registró el 20 de agosto de 2026 en un gran registrador estadounidense, por un año, y la configuración se completó unos diez minutos después.
La fecha hay que ponerla al lado de la del expediente: la estafa comenzó en agosto de 2026. El dominio no preexistía a la operación: se compró para ella.
El sitio de cpfxtm.com responde desde la red Cloudflare, que oculta la dirección del servidor real, y en el dominio hay configurado un correo en un servicio corporativo de pago — que, como hemos explicado en otras ocasiones, no demuestra nada: se contrata en cinco minutos con una tarjeta.
La licencia que declara cpfxtm.com (y que no autoriza nada en Italia)
En el pie de página el sitio declara operar con el nombre comercial «Northwest Trust», entidad registrada en la Unión de las Comoras con el número 16197, «autorizada y regulada» por la Offshore Finance Authority de Anjouan con la licencia L16197/NT.
Esa declaración es más útil que una ausencia de datos, porque se puede verificar. Y esto es lo que se encuentra.
El Banco Central de las Comoras publicó un comunicado en el que califica de «estructuras ficticias» a los organismos que dicen expedir licencias a bancos e instituciones financieras en la Unión de las Comoras, citando por su nombre a la autoridad de Anjouan; el Ministerio de Finanzas comorense volvió a publicarlo en diciembre de 2025. Ya en 2010 el Fondo Monetario Internacional había concluido que las entidades financieras offshore creadas en esas islas habían nacido vulnerando la ley de la Unión.
Pero hay un punto que precede a cualquier discusión sobre la validez de esa licencia, y es decisivo: ninguna licencia comorense autoriza a ofrecer servicios de inversión en Italia. Para dirigirse al público italiano hace falta una autorización del supervisor del mercado italiano, o el pasaporte europeo de un intermediario autorizado en un Estado de la Unión. cpfxtm.com no tiene ni una cosa ni la otra.
Quien ofrece servicios de inversión en Italia sin tenerla comete el delito de ejercicio abusivo de actividad financiera previsto en el artículo 166 del Texto Único de las Finanzas italiano.
Dos cifras que lo zanjan por sí solas
Hay además dos detalles en las páginas de cpfxtm.com que, para quien se encuentra en Italia, bastan por sí mismos.
El primero es el apalancamiento 1:485. En la Unión Europea el apalancamiento máximo que puede ofrecerse a un cliente minorista en CFD es de 1:30 en los principales pares de divisas, y baja hasta 1:2 en las criptomonedas. No es una cuestión de estilo comercial: es un límite vinculante. Un apalancamiento de 1:485 ofrecido a un residente italiano significa que quien lo ofrece está fuera de las normas europeas.
El segundo es el bono de bienvenida: el sitio promete 300.000 en el perfil «Black» y 500.000 en el «Platinum». Los incentivos de este tipo a clientes minoristas en CFD están prohibidos en la Unión Europea. Un operador que los publicita ante un público italiano está declarando por sí mismo que no está autorizado en Italia.
A esto se suma la escala de cuentas: 10.000 € para el nivel básico, luego 25.000, 100.000, 250.000, un millón, dos millones. Y en cada peldaño un «Account Manager» dedicado. No es una tarifa: es la arquitectura de la presión. Cada nivel es una razón ya preparada para pedir la siguiente transferencia.
El nombre: dos letras delante de una marca ajena
Hay un detalle en el nombre que no conviene descuidar. Las últimas cuatro letras de cpfxtm.com coinciden con la marca de un operador de forex realmente existente y conocido, que nada tiene que ver con este sitio y que es, a su vez, parte perjudicada por este préstamo de nombre.
Es la misma técnica de los clones: se toma una marca conocida, se le ponen dos letras delante, y se obtiene un nombre que, en una búsqueda distraída, parece una variante local o una división del grupo. No lo es.
La regla práctica es siempre la misma: el nombre no se compara con lo que dice el sitio, se compara con el registro público de operadores autorizados que mantiene el supervisor del mercado, que publica también los sitios bloqueados.
El «webtrader» de cpfxtm.com no demuestra nada
La dirección en la que operaba no era la página de inicio: era un subdominio, webtrader. Es el mismo esquema del sitio anterior, del que hablamos en otro artículo.
Merece la pena explicarlo, porque es la razón por la que tantas personas se fían. Las plataformas de este tipo no las escriben los estafadores: son software profesional con licencia, terminales de trading que se alquilan y se personalizan con un logo y un nombre. Gráficos reales, órdenes de aspecto real, una interfaz idéntica a la de operadores regulados.
Traducido: la calidad de la plataforma no dice nada sobre la honestidad de quien te la ha dado. Lo que cuenta es quién tiene el dinero, no lo bonito que es el terminal.
Nunca intentó retirar
En el expediente de cpfxtm.com hay un detalle que se repite a menudo: la persona perjudicada nunca intentó una retirada. El saldo en pantalla nunca se puso a prueba.
Si es tu situación, haz una sola cosa, y no cuesta nada: pide por escrito la retirada de una cantidad pequeña, y conserva la respuesta. No pagues nada para conseguirlo — ninguna tasa, ninguna comisión, ninguna verificación de pago. La respuesta que recibas es una prueba: una negativa, una petición de dinero o el silencio valen en una denuncia mucho más que cualquier captura de saldo.
Qué hacer de inmediato
No hagas más transferencias, ni siquiera a la cuenta que lleva tu nombre.
Escribe a la entidad extranjera las tres preguntas indicadas arriba, y conserva el justificante de envío.
Pide a tu banco la trazabilidad completa de cada transferencia: IBAN y titular de destino, banco receptor, país, fecha y hora. Y, para las transferencias en euros posteriores al 9 de octubre de 2025, el resultado de la verificación del beneficiario: si el nombre coincidía porque era el tuyo, ese dato es importante y hay que ponerlo por escrito.
Presenta la denuncia aunque creas que el dinero sigue siendo tuyo. Ochenta mil euros en una cuenta que no controlas no son tuyos en ningún sentido práctico.
Si has instalado un programa de asistencia remota, restablece o cambia el dispositivo y decláralo: se añaden los artículos 615-ter y 640-ter del código penal italiano.
Si has enviado el documento de identidad, dilo en la denuncia. Con un documento se abren cuentas.
Interrumpe los contactos con cualquiera que te escriba en nombre de cpfxtm.com.
Casos similares que hemos tratado
El esquema que hemos descrito para cpfxtm.com se repite con nombres distintos:
- horstman-group.com: dos segundos para nacer
- sharecreditsecuritieslimited.com: el clon de una sociedad autorizada
- globalnbcfinance.com: la falsa actualización de la plataforma
- megachaint.com: 110.000 euros en tres oleadas
- coinupy.com: el dominio que caduca el 30 de noviembre de 2026
- nftcapitals.com: el falso bróker sin sociedad
Una advertencia que nos afecta
Nos consta que alguien está llamando por teléfono a personas estafadas usando el nombre de nuestro despacho. Nosotros nunca llamamos por iniciativa propia, no telefoneamos por la tarde ni de noche, no usamos números extranjeros y nunca pedimos dinero por teléfono. Si recibes una llamada de ese tipo, cuelga y escríbenos desde el formulario de este sitio.
Si te ha pasado, escríbenos
Si has ingresado dinero en cpfxtm.com, o si te han hecho abrir una cuenta extranjera a tu nombre para «operar», rellena el formulario que encontrarás al final de esta página. Indica las fechas, los importes, el país del IBAN y si todavía tienes acceso a esa cuenta.
Y si alguien te está diciendo en este momento que el dinero está a salvo porque la cuenta es tuya: esa frase es la estafa. Leemos cada solicitud y respondemos.
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