Nous avons déjà traité un dossier d'arnaque sur multiiplextrade.com : quarante-cinq mille euros perdus, puis une fausse autorité anti-arnaque qui a fait transiter par son compte l'argent d'autres victimes. Il a aujourd'hui deux comptes bloqués et deux procédures le concernant. Nous pouvons vous aider.
Remarque : nous sommes un cabinet d'avocats et nous traitons exclusivement les arnaques en ligne. Si vous êtes tombé dans le même piège et souhaitez être aidé, vous pouvez nous écrire en remplissant le formulaire au bas de cet article.
Pourquoi nous affirmons que multiiplextrade.com est une arnaque
Nous avons déjà traité le cas d'un client qui, à partir de la fin 2023, a versé quarante-cinq mille euros sur multiiplextrade.com, en commençant par une avance de deux cent cinquante. L'ensemble des pertes subies dans cette affaire atteint environ soixante-dix mille euros.
Ce n'est pourtant pas pour cela que nous avons choisi d'écrire cet article. Nous l'avons écrit parce que cette personne, aujourd'hui, en plus d'avoir perdu l'argent, est mise en cause, avec deux comptes bancaires bloqués. Et parce que la manière dont elle en est arrivée là est un mécanisme que quiconque a subi une arnaque doit connaître avant qu'on le lui propose.
Première phase : le projet qui n'existe pas
Le scénario initial de multiiplextrade.com est le scénario habituel. Un premier versement modeste, deux cent cinquante euros. Un interlocuteur se présentant comme courtier et accompagnant chaque étape. Un tableau de bord affichant des gains et, dans le cas de multiiplextrade.com, une page simulant des vérifications sur des registres publics, afin de donner à l'opération une apparence de vérifiabilité.
L'appât utilisé sur multiiplextrade.com était un prétendu projet d'investissement lié à des capitaux moyen-orientaux, désigné par un nom inventé. C'est un procédé que nous rencontrons souvent : un projet "confidentiel", rattaché à un pays riche et lointain, invérifiable et donc crédible. Aucun projet de ce type n'existait.
Après des mois de demandes de retrait à multiiplextrade.com restées sans suite, notre client a déposé plainte. Et c'est à ce moment que l'affaire a pris le tour qui nous intéresse.
Deuxième phase : la fausse autorité anti-arnaque
Au début de 2026, longtemps après les faits de multiiplextrade.com, il a été contacté par une personne se présentant comme consultante d'une autorité britannique de lutte contre les arnaques en ligne, produisant des documents attestant sa qualité.
Nous le disons le plus nettement possible : aucune autorité publique, italienne ou étrangère, ne contacte les citoyens pour leur rendre l'argent perdu, aucune n'agit par l'intermédiaire de consultants privés qui téléphonent ou écrivent, et aucune ne demande de paiement anticipé. Celui qui le fait commet une infraction, et les documents qu'il produit sont faux.
Cette seconde arnaque, greffée sur multiiplextrade.com, fonctionne parce qu'elle arrive au moment de vulnérabilité maximale : la victime a déjà tout perdu, a déjà porté plainte, n'a obtenu aucune réponse, et quelqu'un lui dit enfin que l'argent peut être récupéré.
Troisième phase : le compte utilisé pour faire transiter l'argent d'autrui
Nous arrivons au point qui donne son titre à cet article.
La prétendue consultante a obtenu l'accès à distance à son ordinateur au moyen d'un logiciel d'assistance ordinaire et a fait opérer notre client sur une plateforme d'échange réglementée, en lui faisant déposer des sommes sur un portefeuille à son propre nom. Comme — selon ses mots — ce qu'il versait ne suffisait pas à "débloquer" les fonds, elle l'a "aidé" avec l'argent de tiers, en le faisant parvenir sur son compte par virements bancaires.
Cet argent, arrivé longtemps après les versements à multiiplextrade.com, n'était pas une aide. C'était de l'argent provenant d'autres arnaques, qui devait transiter par un compte détenu par une personne réelle et propre avant de disparaître.
Après l'un de ces crédits, la banque émettrice a déposé plainte. Le second compte de notre client a été bloqué. Aujourd'hui deux procédures le concernent, dont une en matière de blanchiment, et le premier compte, bloqué après sa propre plainte, n'a toujours pas été libéré.
Ceux qui lui ont causé ce préjudice sont toujours actifs et continuent de l'appeler.
Pourquoi la victime devient suspecte
Dans le dossier multiiplextrade.com, il faut expliquer précisément ce qui se passe sur le plan juridique, car c'est la partie qui fait le plus peur et qui est la plus mal comprise.
L'argent qui transite par un compte puis est déplacé ailleurs réalise, objectivement, le comportement décrit à l'article 648-bis du code pénal italien. Les établissements de crédit, en vertu du décret législatif 231/2007, ont l'obligation de signaler les opérations suspectes : c'est exactement ce qui s'est produit, et c'est pourquoi les comptes ont été bloqués et les noms se sont retrouvés dans un dossier.
Le point décisif est toutefois ailleurs. Le blanchiment exige le dol : seul est punissable celui qui sait manier de l'argent d'origine illicite. Il n'existe pas de blanchiment par imprudence. Celui qui a été trompé par la mise en scène d'une récupération institutionnelle n'a pas cette conscience, et faute d'élément intentionnel l'infraction n'existe pas.
Il en découle une conséquence pratique très concrète : la défense de celui qui se trouve dans cette position est précisément la documentation de l'arnaque qu'il a subie. La plainte déposée auparavant, les conversations avec la fausse consultante, les faux documents qui lui ont été présentés, les sessions d'accès à distance, le fait que les virements provenaient de personnes qui lui étaient inconnues : chacun de ces éléments démontre qu'il était trompé et non conscient. Celui qui ne les a pas rassemblés, en revanche, se retrouve à se défendre avec sa seule parole.
La règle qui évite tout cela
S'il n'y a qu'une chose à retenir de cet article sur multiiplextrade.com, c'est celle-ci.
Ne laissez jamais personne verser de l'argent sur votre compte pour "débloquer", "compléter", "atteindre le seuil" ou "finaliser" une opération, et ne transférez jamais de l'argent reçu de tiers sur instruction de quelqu'un d'autre. Il n'existe aucune raison légitime pour qu'une récupération de fonds passe par votre compte courant. Si on vous le propose, c'est le moment de rompre tout contact.
Et si cela s'est déjà produit : n'attendez pas que la banque s'en aperçoive. Adressez-vous immédiatement à un défenseur, déposez une plainte décrivant toute l'affaire et versez l'intégralité des documents. La différence entre être partie lésée et être mis en cause, dans ces dossiers, n'est souvent qu'une question de rapidité et de preuves.
Le domaine n'existe plus
Les vérifications sur les registres publics, effectuées en novembre 2026, donnent un résultat net : multiiplextrade.com n'est plus enregistré. Le nom n'existe pas, et il n'existe pas non plus dans sa version correctement orthographiée, sans la lettre doublée.
Ce doublement, du reste, n'est pas une faute de frappe de celui qui a acheté le domaine : c'est le même procédé que nous rencontrons sans cesse, un nom qui sonne professionnel et qui diffère d'une lettre de quelque chose de plausible, assez pour ne recouvrir rien d'existant et pour ne pas être lu attentivement.
Le fait que multiiplextrade.com ait disparu n'efface rien. Les traces subsistent dans les comptes, chez les plateformes d'échange, dans les registres historiques des domaines et dans les documents que la victime a conservés. Mieux : précisément parce que le site n'est plus consultable, les captures sauvegardées à l'époque deviennent décisives.
Le cadre pénal
Pour la première phase sur multiiplextrade.com, située entre la fin 2023 et 2024, est retenue l'escroquerie de l'article 640 du code pénal italien, aggravée au sens du deuxième alinéa n. 2-bis en lien avec l'article 61 n. 5. Il faut préciser — et ce n'est pas un détail académique — que la circonstance aggravante de l'alinéa 2-ter, introduite par la loi 90/2024, ne s'applique pas à ces faits, car ils sont antérieurs à son entrée en vigueur. Retenir une circonstance inapplicable affaiblit toute la construction, et c'est une erreur que nous voyons souvent commettre.
Pour la seconde phase, celle de 2026, la circonstance de l'alinéa 2-ter s'applique en revanche pleinement. S'y ajoutent l'usurpation d'identité de l'article 494 pour l'attribution d'une fausse qualité institutionnelle, l'accès abusif à un système informatique de l'article 615-ter pour l'usage du contrôle à distance et, lorsque des ordres ont été exécutés de l'extérieur, la fraude informatique de l'article 640-ter.
Sont également appréciées la circonstance aggravante du préjudice patrimonial d'une gravité particulière de l'article 61 n. 7 et, à l'égard de celui qui a organisé les mouvements d'argent, le blanchiment de l'article 648-bis.
Quant aux instruments : les documents bancaires sont obtenables pendant dix ans au titre de l'article 119, quatrième alinéa, du Texte unique bancaire ; les intermédiaires et les prestataires de services sur crypto-actifs conservent les données d'identification pendant la même période en vertu du décret législatif 231/2007 ; pour l'étranger, on recourt à la décision d'enquête européenne du décret législatif 108/2017 et à la saisie préventive de l'article 321 du code de procédure pénale italien. Pour les comptes bloqués, la voie est la demande motivée à l'autorité qui instruit, accompagnée des pièces établissant l'absence d'implication.
Que faire maintenant
Si vous avez versé de l'argent à multiiplextrade.com, rompez tout contact avec quiconque se présente comme chargé d'une récupération, surtout s'il invoque le nom d'une autorité publique. N'autorisez pas d'accès à distance à votre ordinateur. N'acceptez pas de crédits de tiers et ne transférez jamais d'argent pour le compte d'autrui. Rassemblez et conservez tout : conversations intégrales, documents présentés, relevés, justificatifs, adresses de portefeuilles. Si vous avez déjà reçu des crédits suspects, adressez-vous immédiatement à un défenseur. Et ne vous adressez pas à qui vous contacte en promettant une récupération immédiate contre un paiement anticipé.
Nous pouvons vous aider
Notre cabinet traite exclusivement les arnaques en ligne et a déjà géré des dossiers tout à fait comparables à celui de multiiplextrade.com : faux courtiers, fausses autorités de récupération, accès à distance et comptes bloqués après réception de sommes appartenant à d'autres victimes.
Si vous avez versé de l'argent à multiiplextrade.com ou à une plateforme fonctionnant de la même manière, ou si votre compte a été bloqué après avoir reçu de l'argent d'inconnus, contactez-nous en remplissant le formulaire au bas de cette page : nous examinerons les documents et vous dirons honnêtement quelles marges concrètes existent dans votre dossier.
Vous pouvez lire d'autres dossiers analogues que nous avons traités :
Besoin d'une assistance juridique ?
Parlez-nous de votre cas : évaluation gratuite et sans engagement.
