Nous avons déjà traité un dossier d'arnaque sur tkbiy.top : neuf mille euros versés en cryptomonnaie après des mois de relation avec une personne rencontrée en ligne, trente-trois justificatifs et aucun retrait abouti. Si vous êtes tombé dans la même arnaque, nous pouvons vous aider.
Remarque : nous sommes un cabinet d'avocats et nous traitons exclusivement les arnaques en ligne. Si vous êtes tombé dans le même piège et souhaitez être aidé, vous pouvez nous écrire en remplissant le formulaire au bas de cet article.
Pourquoi nous affirmons que tkbiy.top est une arnaque
Nous avons déjà traité le cas d'un client qui a versé environ neuf mille euros par l'intermédiaire de tkbiy.top, avec des paiements effectués en achetant des cryptomonnaies sur une plateforme d'échange réglementée puis en les transférant vers des adresses indiquées par son interlocutrice. Aucun retrait n'a jamais abouti : en sept mois, trente-trois justificatifs de paiement et pas un euro revenu.
Ce n'est pourtant pas l'élément le plus important du dossier. Le plus important est que sur tkbiy.top l'argent est arrivé après, bien après. D'abord est arrivée une personne.
D'abord la personne, ensuite la plateforme
Le schéma est celui que les enquêteurs anglo-saxons désignent par un nom brutal, et que nous préférons appeler par ce qu'il est : une relation construite exprès.
Le contact qui mène à tkbiy.top commence de manière parfaitement anodine. Un message envoyé "par erreur", une demande d'ami, le profil d'une femme ou d'un homme jeune, aimable, avec des photos crédibles. Pendant des semaines, parfois des mois, il n'est jamais question d'argent. On parle de sa journée, de son travail, de sa famille. On s'écrit le matin et le soir. On construit exactement ce qui manque à la victime : une attention quotidienne et fiable.
Ce n'est qu'une fois ce lien solide que l'investissement apparaît, non comme une proposition commerciale mais comme une confidence. "Je te montre comment j'investis." À ce moment-là, la plateforme — ici tkbiy.top — n'est pas évaluée comme on évaluerait un site trouvé sur internet. Elle est acceptée parce qu'elle est proposée par une personne en qui l'on a confiance.
C'est pourquoi ce schéma frappe des gens qui, en toute autre circonstance, n'auraient jamais versé un euro à un inconnu. Ce n'est pas un défaut d'intelligence. C'est que l'esprit critique n'est jamais appliqué à la plateforme : il est appliqué, et surmonté, sur la personne.
Les noms et les numéros sont des accessoires
Dans le dossier tkbiy.top, l'interlocutrice se présentait sous le nom de "Lily" et écrivait depuis un mobile britannique commençant par +44 7462 161 *. Nous rapportons ces éléments parce qu'ils sont réutilisés auprès de plusieurs victimes et que les reconnaître est souvent le premier signal d'alerte.
Ils doivent toutefois être lus pour ce qu'ils sont : des accessoires de scène. Le nom n'est presque certainement pas réel, les photographies sont presque toujours prises ailleurs, et un numéro britannique ne signifie nullement que la personne écrit depuis le Royaume-Uni : ces lignes s'activent à distance et s'utilisent depuis n'importe quel pays. Sur le plan pénal, cela a une conséquence précise, que nous verrons plus loin : l'usage d'une fausse identité n'est pas un décor de l'escroquerie, c'est une infraction autonome.
Cesser de répondre est le plus difficile
Nous arrivons à la raison pour laquelle nous avons écrit cet article.
Quand une personne comprend qu'elle a été escroquée sur tkbiy.top ou sur une plateforme analogue, elle n'interrompt presque jamais la relation. Elle continue d'écrire. Parfois en espérant récupérer quelque chose. Plus souvent parce que la relation, si fabriquée fût-elle, a été réelle dans son quotidien, et que la rompre revient à admettre deux pertes à la fois : l'argent et la personne.
Celui qui agit ainsi n'est pas naïf. C'est une réaction humaine, et ceux qui construisent ces arnaques la connaissent parfaitement : c'est précisément sur cette hésitation qu'ils comptent pour obtenir le dernier versement.
Nous tenons à le dire sans détour, car nous le disons souvent au cabinet et le dire durement ne sert à rien : il n'y a aucune honte à avoir, et la honte est la seule chose qui travaille en faveur de celui qui a pris l'argent. Les personnes que nous assistons sont des professionnels, des chefs d'entreprise, des enseignants, des retraités. Le scénario est écrit et testé sur des milliers de gens.
Un conseil pratique, qui vaut plus que bien des recommandations morales : avant d'interrompre le contact, sauvegardez tout. Conversations complètes, et non captures éparses ; numéros de téléphone ; profils ; photographies ; adresses de portefeuilles ; chaque justificatif. Si vous annoncez à votre interlocuteur que vous êtes allé voir un avocat, dans la grande majorité des cas le compte disparaît en quelques heures, et les preuves avec lui. On rassemble d'abord, on ferme ensuite.
La seconde arnaque vient de la même personne
Il existe une variante que nous rencontrons souvent et qui s'est produite ici : après la première perte sur tkbiy.top, la même interlocutrice est revenue avec une nouvelle proposition, pour plusieurs milliers d'euros.
Il est important de la distinguer de la fausse récupération. Dans la fausse récupération, c'est un troisième groupe qui se présente, se faisant passer pour une société spécialisée ou même pour un cabinet d'avocats. Ici, au contraire, c'est la même personne qui a déjà escroqué qui revient, forte du fait que le lien n'a pas été rompu. Sur le plan pénal, les deux épisodes ne sont pas deux affaires distinctes : c'est un même dessein criminel, à retenir en continuation au sens de l'article 81, deuxième alinéa, du code pénal italien.
Qui a payé et qui a été trompé
Dans le dossier tkbiy.top, une partie de l'argent est sortie du compte d'une personne proche de notre client.
C'est une situation fréquente qui doit être gérée avec soin, car la personne trompée par les manoeuvres et celle qui a matériellement subi la diminution patrimoniale peuvent ne pas coïncider. La solution pratique est que les deux déposent plainte, en décrivant clairement le rôle de chacune. Nous en avons écrit en détail dans l'article sur nftcapitals.com.
Une plateforme d'échange réglementée est un avantage, pas un problème
Beaucoup de victimes considèrent tout perdu en découvrant qu'elles ont payé en cryptomonnaie. Dans le cas de tkbiy.top, c'est l'inverse, et il est bon de le savoir.
Les achats ont été effectués sur une plateforme d'échange réglementée, soumise aux obligations de vigilance et de conservation des données du décret législatif 231/2007. Cela signifie qu'il existe une documentation complète : identité du client, date et montant de chaque achat, adresse de destination de chaque transfert. Trente-trois justificatifs dans notre dossier, outre le relevé bancaire des mois concernés.
C'est de là que l'on part. La blockchain est un registre public et permanent : les transactions ne s'effacent pas. On suit le parcours des fonds et, au point où ils parviennent à un opérateur soumis à des obligations d'identification, on demande à l'autorité judiciaire d'obtenir les données du titulaire. Ce n'est pas une garantie de récupération — il n'en existe aucune — mais c'est une voie concrète, et elle suppose des justificatifs complets et ordonnés.
Ce que nous avons vérifié sur tkbiy.top
Nous n'avons trouvé aucune dénomination sociale, aucun numéro de TVA, aucun siège social ni aucune référence à une autorisation ou à un organisme de surveillance rattachés à tkbiy.top, ni inscription dans les registres tenus par la CONSOB, l'autorité italienne des marchés, ou parmi les intermédiaires communautaires habilités à opérer en Italie.
Les registres publics indiquent que tkbiy.top a été enregistré le 26 juin 2026 auprès d'un registrar établi à Hong Kong, pour la durée minimale d'un an, avec une configuration achevée seize minutes après l'achat. L'extension .top est parmi les moins chères en circulation et c'est celle que nous rencontrons le plus souvent dans les domaines jetables.
Enfin, un détail qu'il vaut toujours la peine de vérifier : tkbiy.top n'a pas de serveur de messagerie configuré. À cette adresse, aucun courriel ne peut être reçu. Une entité qui prétend gérer l'argent d'autrui et à laquelle on ne peut même pas écrire n'est pas un opérateur : c'est une vitrine temporaire.
Le cadre pénal
Le comportement de celui qui a exploité tkbiy.top constitue l'escroquerie de l'article 640 du code pénal italien, aggravée au sens du deuxième alinéa n. 2-bis pour avoir profité de la circonstance de la distance visée à l'article 61 n. 5, et par la circonstance aggravante introduite à l'alinéa 2-ter par la loi 90/2024, applicable puisque les faits datent de 2026.
À ses côtés, et le point est tout sauf secondaire, se tient l'usurpation d'identité de l'article 494 : celui qui s'attribue un nom, une image et une histoire personnelle qui ne sont pas les siens pour induire autrui en erreur commet une infraction autonome, qui se cumule avec l'escroquerie. La plainte doit donc reprendre intégralement le nom utilisé, les numéros, les profils et les photographies reçues.
Doivent en outre être appréciées la circonstance aggravante du préjudice patrimonial d'une gravité particulière de l'article 61 n. 7, la fourniture abusive de services d'investissement de l'article 166 du Texte unique de la finance — punie d'un à huit ans de réclusion — et, à l'égard de celui qui a reçu et déplacé les cryptomonnaies, le blanchiment de l'article 648-bis ou l'auto-blanchiment de l'article 648-ter.1.
Quant aux délais : l'escroquerie aggravée se prescrit par six ans, jusqu'à sept ans et six mois en présence d'actes interruptifs ; l'action civile en réparation suit le délai plus long de l'article 2947, troisième alinéa, du code civil italien. Les documents bancaires sont obtenables pendant dix ans au titre de l'article 119, quatrième alinéa, du Texte unique bancaire ; pour les transferts vers l'étranger, on recourt à la décision d'enquête européenne du décret législatif 108/2017 et à la saisie préventive de l'article 321 du code de procédure pénale italien.
Que faire maintenant
Ne versez plus d'argent à tkbiy.top, sous aucun intitulé et pour aucun motif affectif. Sauvegardez intégralement les conversations avant d'interrompre le contact. Demandez à la plateforme d'échange le relevé complet des opérations et à la banque les pièces comptables avec les IBAN des bénéficiaires. Déposez plainte, en y incluant la fausse identité utilisée. Et ne vous adressez pas à qui vous contacte en promettant une récupération immédiate contre un paiement anticipé : c'est la seconde arnaque.
Nous pouvons vous aider
Notre cabinet traite exclusivement les arnaques en ligne et a déjà géré des dossiers tout à fait comparables à celui de tkbiy.top : relations construites à distance, plateformes proposées par un interlocuteur de confiance, paiements en cryptomonnaie et demandes qui reviennent une seconde fois.
Si vous avez versé de l'argent à tkbiy.top ou à une plateforme fonctionnant de la même manière, contactez-nous en remplissant le formulaire au bas de cette page : nous examinerons les documents et vous dirons honnêtement quelles marges concrètes existent dans votre dossier.
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