cryptop-market.com è una truffa: chargeback negato e indagini ferme dal 2020

Premessa: siamo uno studio di avvocati e ci occupiamo esclusivamente di truffe online. Abbiamo già trattato il caso di una persona caduta nella trappola di cryptop-market.com e possiamo aiutare chi ha subito la stessa truffa: se vuoi essere assistito, compila il modulo di richiesta che trovi in fondo a questo articolo.

cryptop-market.com è una truffa: non lo dimostra il sito, che oggi non è più raggiungibile, ma il percorso del denaro. Nel marzo 2020 una carta di credito emessa da una banca svizzera è stata addebitata di 11.000 euro in tre pagamenti ravvicinati, a favore di un «exchange» che vendeva bitcoin; i bitcoin sono stati consegnati a un indirizzo indicato dal cliente e da lì sono finiti sul «conto di trading» di una piattaforma che prometteva, tramite un «broker», un rendimento dall'11 al 20% al mese. Sei anni dopo la banca ha negato il rimborso, un Ministero pubblico cantonale svizzero ha sospeso l'inchiesta contro ignoti e una Procura italiana ha chiesto l'archiviazione, anch'essa contro ignoti. Abbiamo esaminato i documenti del fascicolo: il contratto, gli estratti conto, le risposte dell'esercente e della banca, il decreto svizzero e gli atti del procedimento italiano.

La conclusione è netta: cryptop-market.com è una truffa perché nessun intermediario serio promette dall'11 al 20% mensile, perché il contratto dichiara che i soldi versati diventano di proprietà della società e perché chi ha incassato il denaro non ha mai esibito né un'autorizzazione né una sede verificabile. Il caso di cryptop-market.com è però istruttivo anche per un'altra ragione, che riguarda chi lavora sul fronte penale e civile: mostra, in un solo fascicolo, tutti i punti nei quali il sistema di tutela si inceppa, dalla contestazione con la carta fino all'indagine contro ignoti che non indaga.

Come funziona cryptop-market.com: un exchange come porta d'ingresso e una piattaforma come cassa chiusa

Il meccanismo di cryptop-market.com ha due livelli, e il secondo è invisibile a chi guarda solo l'estratto conto. Il primo livello, quello che precede cryptop-market.com, è l'acquisto di bitcoin con la carta di credito presso un operatore che compare sull'estratto conto come «Cryptonet.Exchange», con un indirizzo di Tallinn e un codice paese britannico, mentre la fatturazione è riferita a una società estone a responsabilità limitata, Sail Technologies OÜ, che si avvale di un acquirer, cioè di un intermediario dei pagamenti con sede a Malta. I tre addebiti sono del 26 marzo (2.000 euro), del 30 marzo (4.000 euro) e del 31 marzo 2020 (5.000 euro). L'importo cresce a ogni operazione: è uno schema ricorrente, nel quale la prima somma è «di prova» e le successive sono sollecitate dal progredire di un'operatività che la persona non governa da sola. Nel caso che trattiamo la persona riferisce l'uso di un software di accesso remoto durante le operazioni.

Il secondo livello è cryptop-market.com. I bitcoin acquistati per cryptop-market.com non restano al cliente: vengono trasferiti, con una transazione on-chain, sul conto del broker, dove compaiono come «saldo» e dove la persona può solo guardare crescere un numero. cryptop-market.com non incassa dalla carta e non compare sull'estratto conto: è il luogo dove il denaro «lavora», ed è per questo che, al momento della contestazione, chi ha incassato può dire di aver fatto un'altra cosa. La banca emittente, nell'ultima risposta inviata al titolare della carta, scrive che il circuito Visa ha respinto la richiesta di rimborso in via definitiva perché i documenti prodotti non dimostravano che le somme oggetto della richiesta di prelievo si trovassero sul conto di investimento presso l'esercente. È la frase che condensa il problema: il sistema delle contestazioni con carta valuta ciò che ha fatto l'esercente che ha incassato, non ciò che ha fatto la piattaforma a cui il denaro è stato girato.

Il «Client Agreement» di cryptop-market.com: cosa promette e cosa toglie

Il contratto di cryptop-market.com, in lingua inglese, intitolato «Client Agreement with declaration of deposit», è l'elemento probatorio più interessante perché è il testo che la vittima ha sottoscritto e che la piattaforma ha scritto. Contiene almeno cinque anomalie che da sole giustificano un giudizio severo su cryptop-market.com.

La prima riguarda l'identità della controparte. Il contratto è concluso con «Cryptop-market holdings limited», definita società costituita a Zurigo e interamente controllata da una «IBC Capital Ltd», qualificata come «Holdings Company». Non è indicato alcun numero di iscrizione, alcun indirizzo, alcuna giurisdizione della controllante. La denominazione «limited» non corrisponde ad alcuna delle forme societarie del diritto svizzero (società anonima, società a garanzia limitata, società in accomandita): chiunque può consultare il registro di commercio per verificare un nominativo, ma per farlo servono un numero di identificazione e una forma giuridica, e il documento non ne offre.

La seconda è la natura dell'attività dichiarata: forex, contratti per differenza (CFD) e «altri strumenti finanziari OTC», con la società che può agire «come controparte» delle operazioni del cliente e che ricava i propri introiti dallo spread. Un operatore che si pone contro il cliente e guadagna quando il cliente perde ha un conflitto d'interessi strutturale, che la disciplina europea sui servizi di investimento (MiFID II) affronta con regole di trasparenza e di vigilanza: qui la clausola è presentata come un dato contrattuale qualunque. Il documento cita anche le opzioni binarie, prodotti la cui commercializzazione ai clienti al dettaglio era già stata vietata, dal luglio 2018, con le misure di intervento sul prodotto adottate in sede ESMA e poi recepite dalle autorità nazionali.

La terza è la clausola più grave: i fondi versati «appartengono alla Società» e sono trattati come propri, e il cliente «non avrà alcuna pretesa di natura proprietaria» sul denaro trasferito. È l'opposto del principio di separazione patrimoniale che qualsiasi intermediario autorizzato è tenuto ad applicare al denaro della clientela (art. 22 TUF e disciplina europea). Un cliente che versa del denaro a una società che dichiara di poterlo usare come suo non sta aprendo un conto: sta facendo un prestito senza garanzie a un soggetto sconosciuto.

La quarta è il «trust trading». Il cliente affida la gestione del conto a un «Broker», che «si assume la piena responsabilità di tutti i rischi» e si impegna a pagare un rendimento dall'11 al 20% al mese in base ai profitti del broker. Un rendimento dell'11% mensile, a interesse composto, produce nel corso di un anno un capitale di circa 3,5 volte quello iniziale; con il 20% mensile il fattore è di circa 8,9. Nessun mercato regolamentato, nessun gestore, nessun fondo ha mai sostenuto questi numeri in modo stabile, e l'idea che il broker si addossi tutti i rischi senza una struttura patrimoniale visibile è, sul piano economico, un'impossibilità. Sul piano giuridico, poi, la gestione di conti per conto di clienti è un servizio di investimento (gestione di portafogli, art. 1, comma 5, lett. d, TUF), che può essere prestato solo da soggetti abilitati.

La quinta è l'asimmetria della via d'uscita. Chi recede prima del primo pagamento perde i profitti e si vede trattenere il 10% a titolo di commissione; i prelievi vengono pagati entro sette giorni lavorativi «se al momento del pagamento i requisiti di margine sono soddisfatti», e la società può annullare l'ordine di prelievo a propria discrezione; il trasferimento dei fondi al cliente comporta un costo detratto dal conto. Sono le clausole che permettono, il giorno in cui si chiede di prelevare, di rispondere che «il margine non basta» o che «serve un ulteriore versamento»: un copione che abbiamo già descritto nell'analisi di un falso trading di criptovalute.

Dominio, società e autorizzazioni: cosa si può verificare davvero su cryptop-market.com

L'11 novembre 2026 abbiamo interrogato il registro RDAP del dominio di primo livello .com, lo stesso servizio che restituisce, per qualsiasi nome registrato, la data di creazione, il registrar e lo stato. Come controllo di funzionamento, la stessa interrogazione per un dominio notoriamente registrato ha dato esito positivo; per cryptop-market.com il registro ha risposto che il nome non esiste. Significa che il nome a dominio oggi non è registrato. Non sappiamo se fosse registrato nel 2020 né da chi, e non possiamo dedurlo da un'assenza: sappiamo però che chi oggi volesse verificare chi ci sia dietro cryptop-market.com non troverebbe nulla da consultare. Le piattaforme di questo genere hanno una vita breve: cryptop-market.com non fa eccezione, e alla scomparsa del sito segue quella del nome.

Quanto alle autorizzazioni, dagli atti non emerge alcun titolo abilitativo, né per cryptop-market.com né per l'esercente che ha venduto i bitcoin. Per prestare servizi di investimento a clienti italiani servirebbe, in via generale, un'autorizzazione di Banca d'Italia o Consob o il passaporto europeo di un intermediario di un altro Stato membro; per il conto svizzero sarebbe necessaria un'autorizzazione dell'autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari. Per le società che offrono servizi in valuta virtuale, la normativa estone richiede un'autorizzazione dell'unità di informazione finanziaria. Il contratto di cryptop-market.com non indica alcuna autorizzazione e nessuna è stata mai esibita. Non è una prova negativa definitiva, e lo precisiamo, ma quando un operatore che promette rendimenti del genere non indica un solo numero di registro, la domanda su chi sia va rovesciata: spetta a lui dimostrarlo.

Le ricerche in fonti aperte sul nome di cryptop-market.com non restituiscono schede di vigilanza né segnalazioni dedicate verificabili. Anche questo, da solo, non dimostra nulla: le piattaforme di questo tipo operano per mesi prima di comparire nelle liste delle autorità e, quando compaiono, spesso hanno già cambiato nome. Chi controlla un sito come cryptop-market.com prima di investire deve quindi usare la prova positiva (un numero di registro, un'autorizzazione che si possa verificare sul sito dell'autorità) e non l'assenza di segnalazioni.

Chargeback negato: perché l'acquisto di bitcoin con la carta neutralizza la contestazione

La persona ha contestato i tre addebiti alla banca emittente. Il motivo indicato nelle schede di risposta dell'esercente, a proposito dell'operazione che alimentava cryptop-market.com, è il codice 13.5 della classificazione dei circuiti, riferibile alle contestazioni per falsa rappresentazione del servizio. La difesa dell'esercente, depositata nella fase di pre-arbitrato, è un modello di coerenza formale. L'esercente sostiene che i suoi servizi sono limitati all'acquisto e alla vendita di bitcoin contro valuta ordinaria, che i bitcoin sono stati consegnati all'indirizzo fornito dal titolare della carta dopo aver verificato i documenti con un partner di conformità, che l'uso successivo dei bitcoin è responsabilità del cliente e che la società non ha alcun rapporto con i terzi a cui il cliente decida di trasferirli. Aggiunge che ogni trasferimento è rintracciabile su un esploratore pubblico della blockchain e allega gli identificativi di due transazioni.

È una difesa che in sé è vera, e per questo funziona. Ciò che l'esercente dichiara di aver venduto, cioè bitcoin, è stato consegnato. Quello che la persona riteneva di aver comprato, invece, era un investimento a rendimento garantito, ma quell'investimento non è stato venduto dall'esercente: è stato venduto da cryptop-market.com, che sull'estratto conto non compare. Il sistema di contestazione, costruito per correggere errori commerciali tra un esercente e un titolare di carta, non ha gli strumenti per ricostruire un inganno che attraversa due soggetti e due sistemi di pagamento. Dalla scheda dell'esercente emerge un altro dato utile alla difesa: gli stessi estremi della persona (nome, indirizzo di posta elettronica, numero di telefono) compaiono in tutte e tre le operazioni, con un'unica variazione dell'indirizzo di posta elettronica nell'operazione intermedia. È il tipo di anomalia che, in un'indagine vera, merita di essere chiarita.

Sul piano pratico, la lezione che cryptop-market.com lascia a chi contesta un addebito è triplice. Chi contesta un pagamento con carta deve farlo subito, entro i termini fissati dal circuito, che sono di mesi e non di anni. Deve descrivere i fatti come una frode, con la cronologia e i documenti, non come un generico «servizio non ricevuto». E deve sapere che, in materia di pagamenti autorizzati, la responsabilità della banca emittente resta circoscritta: il quadro del d.lgs. 11/2010 protegge soprattutto dalle operazioni non autorizzate, e una via civile contro l'emittente per difetto di vigilanza, nei confronti di una persona che ha disposto di propria mano pagamenti ripetuti verso un operatore di criptovalute, è stretta e va percorsa solo con la prova di un difetto specifico.

Truffa aggravata (art. 640 c.p.): il quadro penale di cryptop-market.com e il peso del tempo

La condotta descritta per cryptop-market.com integra, secondo la ricostruzione agli atti, il delitto di truffa dell'art. 640 c.p. Gli artifici e i raggiri sono i rendimenti promessi, la presentazione di un conto di trading con saldi visibili ma non prelevabili e l'inserimento di un operatore di pagamento in una sequenza che rende il denaro tracciabile e allo stesso tempo irrecuperabile; l'ingiusto profitto è la somma incassata, e il danno è di 11.000 euro. Un aspetto da non trascurare è che in questo schema la condotta non è un singolo atto ma una serie ravvicinata di pagamenti, e la Cassazione, con la sentenza n. 5191/2026 (udienza del 13 gennaio 2026), ha ribadito che la truffa è «a consumazione prolungata» quando l'attività ingannatoria prosegue per creare l'affidamento necessario a ottenere ulteriori profitti: i tre addebiti vanno letti come un'unica vicenda e non come tre episodi autonomi.

Sul piano delle aggravanti, la vicenda dimostra quanto il diritto penale della truffa online sia mutato in pochi anni, e quanto sia pericoloso applicare ai fatti del 2020 le categorie del 2026. L'art. 640, secondo comma, n. 2-ter, c.p., introdotto dalla l. 90/2024, che riguarda i fatti commessi con strumenti informatici o telematici idonei a ostacolare l'identificazione dell'autore, non è applicabile a una condotta del marzo 2020: la norma più sfavorevole non retroagisce (art. 2 c.p. e art. 25 Cost.). La Cassazione ha precisato, con la sentenza n. 27907/2026 (udienza del 14 luglio 2026), che questa aggravante attiene alle modalità esecutive e va distinta dalla minorata difesa dell'art. 61, n. 5, c.p.; ma per i fatti del 2020 il discorso resta, appunto, un discorso sul futuro.

Per i fatti del 2020 legati a cryptop-market.com vigeva invece un altro assetto della procedibilità. L'aggravante del danno patrimoniale di rilevante gravità (art. 61, n. 7, c.p.) rendeva la truffa procedibile d'ufficio; il d.lgs. 150/2022 (riforma Cartabia) ha soppresso quel riferimento, e per i reati divenuti procedibili a querela il suo art. 85 ha previsto una disciplina transitoria, con un termine di tre mesi decorrente dall'entrata in vigore del decreto per chi avesse già avuto notizia del fatto. Per un danno di 11.000 euro in una condotta già verificatasi, e già portata alla conoscenza di due autorità giudiziarie, il passaggio dal regime d'ufficio al regime a querela è un profilo che va verificato fascicolo per fascicolo, perché da esso può dipendere la sorte dell'intero procedimento. È uno dei casi in cui un termine di tre mesi, di cui nessuno parla, decide.

Il secondo fronte per cryptop-market.com è quello del Testo unico della finanza. L'offerta di un conto di trading gestito da un «broker» con rendimento garantito è, nella sostanza, un'attività di investimento svolta senza autorizzazione (art. 166 TUF), e la Cassazione, con la sentenza n. 44378/2022, ha affermato che la vendita online di moneta virtuale pubblicizzata come forma di investimento per i risparmiatori è attività soggetta agli adempimenti previsti dagli artt. 91 e seguenti TUF. Il precedente, riferito a un'offerta al pubblico, va usato con cautela quando si tratta di una proposta rivolta a una singola persona, ma qui il contratto-tipo, il linguaggio uniforme e la sequenza dei prodotti dimostrano un'attività organizzata e ripetibile, non un rapporto privato. Nel caso di cryptop-market.com resta ferma la possibilità di contestare l'associazione per delinquere (art. 416 c.p.) e, per chi ha trattenuto e fatto circolare i proventi, il riciclaggio (art. 648-bis c.p.) e l'autoriciclaggio (art. 648-ter.1 c.p.): qualificazioni che oggi mancano soltanto perché nessuno ha ricostruito dove i bitcoin siano andati a finire.

Resta il tempo, che per cryptop-market.com è il nemico principale. Per una truffa non aggravata dalle circostanze a effetto speciale, la prescrizione è di sei anni, che gli atti interruttivi possono portare a sette anni e sei mesi (artt. 157 e 161 c.p.): per fatti dell'ultima parte di marzo 2020, il termine massimo si colloca intorno al settembre 2027, salvo sospensioni. Chi ha atteso sei anni per un'udienza ha già consumato gran parte di quel margine: ogni mese perso, in questo tipo di indagine, non è soltanto un mese in meno per i bitcoin che si spostano, ma un mese in meno per la persecuzione stessa del reato.

Due Paesi, due procedimenti, nessuna indagine: la sospensione contro ignoti e l'opposizione all'archiviazione

Il fascicolo di cryptop-market.com contiene due provvedimenti che chi si occupa di truffe transfrontaliere dovrebbe leggere con attenzione.

Il primo, nella vicenda di cryptop-market.com, è il decreto di sospensione di un Ministero pubblico cantonale svizzero, dell'11 gennaio 2021. Il procedimento, aperto nei confronti di ignoti per truffa (art. 146, cpv. 1, del codice penale svizzero) per fatti avvenuti nel periodo dal 24 al 31 marzo 2020 «in non meglio precisate località», viene sospeso perché l'inchiesta non ha consentito di identificare l'autore. Il provvedimento dà atto che il Procuratore ha raccolto le prove a rischio di dispersione e che l'istruzione sarà riattivata d'ufficio se verranno scoperti nuovi mezzi di prova o fatti idonei a identificare il responsabile (artt. 314 e 315 del codice di procedura penale svizzero); è impugnabile con reclamo entro dieci giorni. Una sospensione non è un'archiviazione, e questo conta: l'inchiesta resta formalmente aperta, ed è possibile chiedere la riattivazione presentando elementi nuovi. Ma un'inchiesta che si ferma dopo meno di dieci mesi dal fatto, in una vicenda in cui l'intera catena dei pagamenti è documentata, dice molto sulle priorità con cui si trattano le truffe di importo medio.

Il secondo è il procedimento italiano relativo a cryptop-market.com. Dopo la presentazione di una denuncia nel febbraio 2022 e di un'istanza di informazioni sulle iscrizioni ai sensi dell'art. 335 c.p.p., il pubblico ministero ha chiesto l'archiviazione per essere rimasti ignoti gli autori del reato (art. 415 c.p.p.). La persona offesa ha proposto opposizione, nel gennaio 2023. Qui il codice di rito pone un requisito che la prassi dimentica troppo spesso: l'opposizione, a pena di inammissibilità, deve indicare l'oggetto dell'investigazione suppletiva e i relativi elementi di prova (art. 410 c.p.p.). Una critica generica non basta, serve un programma investigativo. E, trattandosi di ignoti, il giudice per le indagini preliminari, davanti a una richiesta che non vuole accogliere, ha come strumento principale l'ordine di nuove indagini (art. 409, comma 4, c.p.p.), non l'imputazione coatta, che presuppone un indagato. L'udienza in camera di consiglio è stata fissata per il 22 ottobre 2026, quasi quattro anni dopo l'opposizione. L'esito non ci è noto.

Che cosa avrebbe dovuto indagare, e potrebbe ancora farlo, un'autorità giudiziaria? Almeno quattro cose, nessuna delle quali ha bisogno di una scoperta. L'analisi della catena di transazioni a partire dai due identificativi forniti dall'esercente, che sono, per ammissione dello stesso esercente, pubblici. L'acquisizione, presso la società estone, dei documenti di identificazione e degli indirizzi di destinazione dei clienti, che la società dichiara di aver verificato con un partner di conformità. L'acquisizione, presso l'intermediario dei pagamenti maltese, dei flussi di regolamento e dei conti di accredito. L'esame del contratto, che contiene almeno due nominativi societari. Per l'Estonia e Malta, Stati membri dell'Unione europea, lo strumento è l'ordine europeo di indagine penale (d.lgs. 108/2017), che consente di chiedere direttamente a un'autorità di un altro Stato membro l'acquisizione di documenti e dati; per la Svizzera, la rogatoria secondo le convenzioni di assistenza giudiziaria. Sono atti lunghi, non impossibili: la loro assenza, in un fascicolo del 2020, non è una fatalità, è una scelta di priorità che chi ha subito il danno ha il diritto di contestare.

Un'ultima notazione per i colleghi sul caso cryptop-market.com. L'esistenza di due procedimenti in due Stati per gli stessi fatti produce un effetto di rimbalzo: ciascuna autorità può ritenere che sia l'altra a dover procedere, o che il fatto, avvenuto in luoghi «non meglio precisati», non rientri tra le sue priorità. La giurisdizione italiana, peraltro, si radica senza difficoltà (art. 6 c.p.) quando il danno si realizza in Italia, e la competenza territoriale va impostata con le regole degli artt. 8 e 9 c.p.p.; il problema non è chi sia competente, ma chi si assuma l'onere di indagare.

Il falso recupero fondi: l'inganno che attende chi ha perso soldi con cryptop-market.com

Chi ha perso somme con cryptop-market.com è il bersaglio ideale di un secondo raggiro: quello del sedicente «servizio di recupero fondi», che promette di rintracciare i bitcoin con tecniche informatiche o con l'intervento di avvocati stranieri e chiede un anticipo. Chi ha atteso sei anni, come nel caso che trattiamo, è ancora più vulnerabile. Abbiamo mostrato come funziona nella nostra recensione di una società di recupero fondi che ha truffato chi cercava di rientrare delle perdite e abbiamo spiegato, nel caso risolto sulla ripetizione dell'indebito dopo una truffa online, quali strade civili esistano davvero. Sulla confisca si veda l'approfondimento sulla confisca per equivalente nelle truffe online. Nessun professionista serio chiede soldi in anticipo per sbloccare somme altrui, né garantisce l'esito. Un altro caso, nel quale un token era venduto con la «garanzia» del capitale, è quello di rfcofficial.io.

Che cosa fare se hai pagato con carta un exchange di criptovalute e poi hai perso il capitale

Se hai versato denaro a una piattaforma come cryptop-market.com passando per un exchange o per un servizio di acquisto di bitcoin con carta, queste sono le mosse che consigliamo, in ordine di urgenza:

• non versare altro denaro a chi gestisce il conto, per nessuna ragione: non per «sbloccare» i prelievi, non per pagare «imposte», non per «completare» una verifica;
• conservare tutto: contratto, estratti conto della carta con data e importo di ogni addebito, ricevute dell'exchange, identificativi delle transazioni sulla blockchain e indirizzi dei portafogli, e-mail, chat, numeri di telefono e profili degli interlocutori;
• se l'operazione è recente, contestare subito gli addebiti alla banca emittente per iscritto, descrivendo i fatti come una frode e indicando la cronologia: i termini dei circuiti non aspettano;
• scaricare e conservare lo storico completo delle transazioni dal portafoglio o dall'exchange, perché è il documento da cui parte qualsiasi ricostruzione dei flussi;
• chiedere per iscritto all'esercente che ha venduto i bitcoin i dati dell'operazione e dell'indirizzo di destinazione: l'eventuale rifiuto è già una circostanza utile;
• presentare querela alla Procura della Repubblica o a un ufficio di polizia giudiziaria nei termini, allegando la documentazione ordinata per data e importo, e indicare nell'atto le indagini che si chiede di svolgere (analisi della blockchain, acquisizioni presso gli intermediari esteri): una querela che si limita a narrare, in caso di richiesta di archiviazione, è difficile da difendere in opposizione;
• se ti è stata comunicata una richiesta di archiviazione, non lasciar passare il termine per opporti: l'opposizione richiede un contenuto specifico e va redatta con cura;
• diffidare di chi, dopo la perdita, si propone di recuperare i fondi chiedendo un anticipo.

Come riconoscere una piattaforma come cryptop-market.com prima di versare denaro

Alcuni segnali, nel caso di cryptop-market.com, erano visibili fin dall'inizio, e ricorrono in quasi tutte le piattaforme dello stesso genere:

• rendimenti mensili a due cifre, magari «variabili» ma sempre elevati, con un «broker» che si assume tutti i rischi;
• un contratto che dichiara che i fondi diventano di proprietà della società e che esclude ogni pretesa sul denaro versato;
• una società descritta come «limited» e costituita in una città europea di prestigio, senza numero di registro, senza sede e senza l'indicazione dell'autorità che la vigila;
• l'obbligo di passare da un exchange o da un servizio terzo per acquistare criptovalute con la carta, e l'invito a trasferirle su un indirizzo indicato dalla piattaforma;
• operazioni condotte con software di accesso remoto, o con assistenza guidata da un «consulente» che sa sempre quale importo versare;
• importi che crescono a ogni operazione, con scadenze e «promozioni» a tempo;
• penali di uscita e condizioni di prelievo che dipendono da requisiti di margine decisi dalla società.

cryptop-market.com è una truffa: l'avviso conclusivo

Gli elementi esaminati portano a una conclusione che, in assenza di prova contraria, riteniamo fondata: cryptop-market.com è una truffa, nel senso penalistico del termine. Il contratto di cryptop-market.com, che promette dall'11 al 20% al mese, che trasforma il denaro dei clienti in denaro della società e che non indica alcun dato verificabile sul soggetto che lo propone non è un contratto di investimento, è lo strumento che rende credibile la sottrazione del capitale. Ciò che nel fascicolo di cryptop-market.com manca non è la prova dell'inganno, ma la ricostruzione di dove il denaro sia andato: un lavoro che a sei anni di distanza è più difficile, ma non impossibile, perché le transazioni sulla blockchain non si cancellano e perché gli intermediari che hanno incassato e verificato i clienti conservano, per obbligo di legge, i dati di identificazione.

Se hai pagato con carta un servizio di acquisto di criptovalute e hai perso il capitale in una piattaforma come cryptop-market.com, il tempo non è dalla tua parte: le prescrizioni decorrono, le tracce sui sistemi si perdono e le piattaforme cambiano nome. Se hai subito la stessa truffa, possiamo aiutarti.