CapitaGains est une arnaque : le faux trading de cryptomonnaies qui détourne les virements vers des portefeuilles inconnus

Préambule : nous sommes un cabinet d'avocats et nous nous occupons exclusivement d'arnaques en ligne. Nous avons déjà traité le cas d'une personne tombée dans le piège de CapitaGains et nous pouvons aider ceux qui ont subi la même arnaque : si vous souhaitez être assisté, remplissez le formulaire de demande que vous trouverez en bas de cet article.

CapitaGains est une arnaque : la plateforme accessible à l'adresse capitagains.com, présentée comme un service de trading et d'investissement en cryptomonnaies, n'est pas un intermédiaire autorisé mais le terminal d'un mécanisme qui fait transférer de l'argent, d'abord vers les comptes de la victime auprès de plateformes d'échange de cryptomonnaies, puis vers des portefeuilles inconnus, sans que cet argent soit jamais restitué. Nous ne l'écrivons pas par ouï-dire. Nous avons examiné la plainte déposée auprès du parquet (procura della Repubblica) compétent, son complément ultérieur avec une analyse de la blockchain, les justificatifs des virements et les messages des prétendus opérateurs, et nous avons vérifié l'enregistrement du domaine et les avertissements des autorités de supervision.

La conclusion est nette : CapitaGains est une arnaque, car aucun intermédiaire habilité ne demande au client de transformer ses économies en cryptomonnaie et de les envoyer, sous dictée, à des adresses de portefeuille communiquées par e-mail ou par chat. Et surtout parce que la plateforme avait déjà été signalée comme non autorisée par la Financial Conduct Authority britannique en juin 2024, quatre mois avant le premier contact avec la personne que nous avons assistée.

Comment fonctionne CapitaGains : du contact WhatsApp au faux portefeuille numérique

Le schéma de CapitaGains, tel qu'il est documenté, commence en octobre 2024 par un contact sur WhatsApp. Un utilisateur qui se présente comme opérateur financier propose des investissements en cryptomonnaies via différentes plateformes, dont CapitaGains, avec de constants renvois à des noms connus du secteur comme Binance et Crypto.com, pour donner l'impression d'évoluer dans des circuits fiables. L'opérateur demande de poursuivre toute la communication par chat et se déclare référent personnel pour la gestion du « portefeuille numérique ». Peu après apparaît un second interlocuteur, avec un numéro britannique, qui se présente comme tuteur et assume le rôle de conseiller technique et opérationnel.

Tous deux fournissent des instructions, des graphiques, des rendements simulés et des captures d'écran des plateformes. C'est l'artifice central de CapitaGains : la personne ne voit jamais un produit financier, elle voit une interface qui affiche des chiffres. Et c'est là que le nom de la plateforme cesse d'avoir de l'importance, car dans le cas examiné CapitaGains apparaît avec deux autres dénominations, utilisées par les mêmes interlocuteurs dans le même flux : les noms changent, le schéma reste identique.

Le dossier ne contient aucun taux de rendement contractuel promis de manière explicite : il contient des graphiques, des rendements simulés et des captures d'écran montrant l'investissement en croissance. Cela aussi est typique. Le profit n'est pas promis dans un document qu'on pourrait ensuite contester : il est montré à l'écran, tant qu'il sert à obtenir de nouveaux versements.

Domaine, titulaire et avertissements des autorités : CapitaGains n'est pas un intermédiaire autorisé

Concernant le domaine de CapitaGains, selon le registre RDAP interrogé le 10 novembre 2026, capitagains.com a été enregistré le 15 décembre 2023, avec échéance au 15 décembre 2026, par le registraire MainReg Inc. et avec des serveurs de noms de Cloudflare. La dernière modification de l'enregistrement date du 20 août 2026 et le domaine apparaît actif. Les données du titulaire ne sont pas publiques. L'usage de Cloudflare et d'un registraire permettant de masquer le titulaire n'est pas en soi illicite : il devient un indice lorsqu'il s'ajoute au reste.

Le fait intéressant est un autre, et il dément une idée répandue : CapitaGains n'est pas un site né depuis quelques semaines. Quand la personne est contactée, le domaine a environ dix mois d'existence. Pour ceux qui gèrent des plateformes de ce type, c'est un délai physiologique : il sert à construire une vitrine crédible et à rassembler un vivier de victimes. L'ancienneté d'un domaine, en d'autres termes, n'est pas un gage de sérieux.

Plus significatif encore, les autorités de supervision s'étaient déjà mobilisées. La Financial Conduct Authority britannique a publié le 19 juin 2024 un avertissement sur CapitaGains, mis à jour le 26 septembre 2024, dans lequel elle déclare que l'entité n'est pas autorisée et qu'elle pourrait fournir ou promouvoir des services financiers sans autorisation, en s'adressant aussi à des personnes au Royaume-Uni. L'avertissement concerne les sites capitagains.com et capitagains.net. En septembre 2025, la Financial Markets Authority néo-zélandaise a publié, et le réseau international des autorités de supervision IOSCO a relayé, une alerte sur une entité dénommée Capitagains, liée aux domaines capitagains.net et capitagains.info, classée comme entité non enregistrée offrant des services financiers et comme cas de fraude. Ce sont des signalements d'autorités étrangères sur des sites liés à la même marque : ils ne remplacent pas une constatation judiciaire, mais leur existence, et leur date, pèsent.

Dans le dossier, en outre, ne figure aucune raison sociale, numéro de TVA ou siège social imputable à CapitaGains : les interlocuteurs se présentent sous des noms fictifs et communiquent exclusivement sur WhatsApp. Quiconque fournit des services d'investissement au public en Italie doit être habilité, et l'exercice abusif de cette activité est sanctionné par l'art. 166 du d.lgs. 58/1998 (TUF). Pour les services relatifs aux crypto-actifs s'applique, depuis le 30 décembre 2024, le régime du règlement MiCA et du d.lgs. 129/2024, qui subordonne l'activité des prestataires à une autorisation. Nous n'avons trouvé aucune autorisation au nom de CapitaGains. Celui qui souhaite vérifier une entité avant d'opérer peut consulter les registres publics de la Consob et des prestataires de services sur crypto-actifs, en se souvenant que la Consob peut aussi ordonner le blocage des sites abusifs (art. 36, alinéa 2-terdecies, d.l. 34/2019).

Aspect Markets, CapitaGains et un troisième nom : le même schéma sous des marques différentes

Dans le cas que nous avons examiné, les interlocuteurs ont opéré sous plusieurs marques : le premier opérateur se présentait comme employé d'une plateforme différente, tandis que CapitaGains apparaissait à côté d'une troisième dénomination, toujours avec le même renvoi à Binance et Crypto.com. Ceux qui s'occupent de ces affaires reconnaissent le modèle : un seul groupe gère plusieurs vitrines, les alterne selon les contextes et les signalements qui les frappent et, quand une marque est grillée, en ouvre une autre.

C'est un élément qui pèse aussi sur le plan de l'enquête. Si la marque est interchangeable, la structure qui donne les instructions de paiement ne l'est pas : les adresses de portefeuille, les comptes récepteurs, les numéros de téléphone. Ce sont ces éléments, et non le nom de la plateforme, qui permettent de relier plusieurs plaintes au même groupe et de soutenir, en présence d'une structure stable, l'hypothèse de l'association de malfaiteurs (art. 416 c.p.).

Le virement vers soi-même : pourquoi le relevé bancaire ne montre pas l'escroc

Le mécanisme des paiements est le trait distinctif du cas CapitaGains, et ce qui surprend le plus ceux qui l'observent de l'extérieur. Les opérations documentées sont au nombre de neuf, entre le 31 octobre 2024 et le 4 septembre 2025, pour un total de 9 838 euros, avec des montants allant de 80 à 3 333 euros. Dans bon nombre de ces opérations, le bénéficiaire se trouve être le donneur d'ordre lui-même.

Il ne s'agit ni d'une erreur ni d'un transfert en faveur de la victime. Sur indication des opérateurs, la personne ordonne des virements vers ses propres comptes auprès de plateformes d'échange de cryptomonnaies, convertit l'euro en cryptomonnaie, principalement de l'Ethereum, et la transfère aussitôt vers des portefeuilles dont les adresses lui sont communiquées au fur et à mesure par les mêmes opérateurs, par e-mail ou par d'autres canaux. Les sommes ne restent jamais sur des portefeuilles contrôlés par la personne : elles transitent et disparaissent. Certains versements sont en revanche dirigés vers des comptes de tiers, y compris à l'étranger.

Ce schéma a trois conséquences pratiques. La première : la banque voit un virement vers un compte au nom du client et les filtres antifraude, calibrés sur des bénéficiaires inconnus, ne se déclenchent pas. La deuxième : l'opération est autorisée par le client et n'est donc pas couverte par la protection prévue pour les opérations non autorisées (d.lgs. 11/2010). La troisième, la plus grave : l'argent ne reste pas sur des comptes que la banque pourrait bloquer, mais sort immédiatement sous forme de cryptomonnaie, et chaque jour de retard réduit la possibilité d'en suivre les traces.

Le « dépôt bloqué » de 5 682 dollars et les 2 200 dollars en ETH : la taxe pour débloquer

Le scénario de CapitaGains prévoit, à un certain moment, le blocage. La personne se voit transmettre une communication qui semble provenir de Crypto.com, selon laquelle un dépôt de 5 682 dollars serait « temporairement bloqué » et, pour achever la procédure de sécurité, il faudrait verser 2 200 dollars supplémentaires en Ethereum. Cette communication fait elle aussi partie du dessein frauduleux : elle sert à transformer le capital déjà perdu en raison d'en verser davantage.

C'est la technique du faux blocage, bien connue de ceux qui s'occupent d'arnaques financières en ligne : la plateforme n'autorise jamais le retrait et, à chaque demande, oppose un nouvel obstacle, une nouvelle vérification, un nouvel impôt ou une nouvelle commission à payer d'avance. Aucun intermédiaire autorisé, ni aucune autorité fiscale, ne demande de verser en cryptomonnaie, à une adresse communiquée par chat, une somme pour « débloquer » ses propres fonds. Dans le cas examiné, la personne n'a jamais pu retirer quoi que ce soit, malgré des demandes répétées. Puis les contacts se sont espacés, les réponses sont devenues évasives et les interlocuteurs ont disparu.

La seconde arnaque : le faux cabinet d'avocats qui promet de récupérer les fonds

Lorsque la personne lésée a compris qu'elle avait été escroquée, elle a été contactée sur WhatsApp par un soi-disant avocat, qui se présentait comme membre d'un cabinet lié à une société de « recouvrement » portant la mention « & Partners ». Cet individu affirmait pouvoir récupérer les sommes perdues, montrait une documentation professionnelle, des modèles de contrats, des références à des sièges à l'étranger et des informations techniques sur les portefeuilles et les plateformes crypto, et demandait, pour démarrer la procédure, un versement préalable de 300 euros sur un compte détenu par une personne physique.

Après le virement, de nouvelles demandes d'argent sont arrivées aussitôt, sans qu'aucune activité de recouvrement ne soit engagée. Pour un escroc, la victime est un vivier réutilisable : celui qui a déjà perdu de l'argent est prêt à payer encore pour le récupérer. C'est une seconde arnaque, autonome et consécutive à la première, et si fréquente qu'elle mérite une analyse à part : nous en avons parlé dans notre avis sur les faux services de récupération de fonds. Règle simple : celui qui demande un paiement anticipé pour récupérer des sommes perdues dans une arnaque en ligne répète presque toujours l'arnaque.

Escroquerie aggravée (art. 640 c.p.), fraude informatique et autoblanchiment : le cadre pénal de CapitaGains

La conduite décrite constitue le délit d'escroquerie de l'art. 640 du Code pénal italien : les artifices et manœuvres consistent dans la plateforme qui simule des opérations et des rendements, dans les graphiques et les captures d'écran, dans le renvoi à des noms connus comme Binance et Crypto.com, dans les fausses communications de blocage du dépôt et dans l'assistance pas à pas d'opérateurs qui indiquent les portefeuilles de destination ; le préjudice est le patrimoine versé par la personne lésée.

Lorsque le fait est commis à distance au moyen d'instruments informatiques ou télématiques propres à entraver l'identification de l'auteur, la circonstance aggravante de l'art. 640, alinéa 2, n. 2-ter, c.p. est caractérisée, introduite par la l. 90/2024. Par l'arrêt n. 27907/2026 (audience du 14 juillet 2026), la deuxième chambre pénale de la Cour de cassation a précisé que cette circonstance concerne les modalités d'exécution de la conduite et l'a distinguée de l'entrave à la défense de l'art. 61, n. 5, c.p., liée à la vulnérabilité concrète de la victime, et a affirmé que l'escroquerie ainsi aggravée n'est aujourd'hui punissable que sur plainte de la personne lésée, en vertu de la dérogation du quatrième alinéa de l'art. 640 tel que modifié par le d.l. 48/2025, converti par la l. 80/2025. L'arrêt n. 18913/2026 (audience du 26 mars 2026) a réaffirmé qu'on procède sur plainte si le n. 2-ter est caractérisé et d'office si l'art. 61, n. 5 l'est. L'enseignement pratique, pour qui a été victime de CapitaGains, est que sans plainte la procédure, dans bon nombre de ces cas, ne peut pas se poursuivre. Par l'arrêt n. 5191/2026 (audience du 13 janvier 2026), la Cour a en outre rappelé que l'escroquerie est une infraction « à consommation prolongée » lorsque l'activité trompeuse se poursuit afin de créer chez les victimes la confiance nécessaire pour obtenir de nouveaux profits : c'est la logique des versements successifs pour « débloquer » le capital.

Le cadre envisagé dans la plainte comprend aussi la fraude informatique (art. 640-ter c.p.). Il faut dire franchement que c'est la qualification la plus discutable. La fraude informatique exige l'altération du fonctionnement d'un système informatique ou l'intervention sans droit sur des données ou des programmes, et la simple création d'une plateforme qui simule des rendements est, plus justement, le moyen de l'artifice de l'escroquerie. Il est logique de la retenir à titre conservatoire, mais il faut s'attendre à une requalification. Plus solide est l'incrimination de substitution de personne (art. 494 c.p.) : opérateurs et tuteurs s'attribuent des qualifications professionnelles et des identités fausses pour capter la confiance de la personne.

Quant à l'autoblanchiment (art. 648-ter.1 c.p.), la Cour de cassation, par l'arrêt n. 27023/2022 de la deuxième chambre, a jugé le délit configurable dans la conduite de celui qui, auteur de l'escroquerie, emploie les sommes créditées par la victime en les transférant à une plateforme d'échange de cryptomonnaies pour en acheter, investissant ainsi les profits dans des opérations financières spéculatives propres à entraver la traçabilité. Le problème, dans des cas comme celui-ci, n'est pas la configurabilité abstraite mais l'identification des auteurs, qui sont inconnus : le soi-disant conseiller l'est aussi, car les identités fournies sont fictives.

Reste la question de la compétence territoriale. Dans les cas d'escroquerie avec paiements vers des comptes étrangers, la Cour de cassation (2e ch., 1er février 2017, n. 14744) a affirmé que, lorsque ne serait-ce qu'un seul des événements de l'infraction s'est produit sur le territoire de l'État, est compétent le juge du dernier lieu où l'un de ces faits s'est vérifié, et a jugé correcte l'identification du tribunal du lieu où la victime avait ordonné le virement vers un compte étranger. C'est un point qui compte : il permet d'ancrer la plainte au lieu de résidence de la personne lésée même lorsque les bénéficiaires sont à l'étranger.

Analyse de la blockchain, saisie (art. 640-quater c.p.) et demandes aux plateformes d'échange : là où se joue le recouvrement

Avec CapitaGains, le recouvrement ne passe pas par les comptes des bénéficiaires, car les fonds ne sont jamais restés sur un compte italien identifiable : il passe par la blockchain. Dans le cas examiné, la plainte a été complétée par une analyse de la blockchain qui reconstitue les passages de monnaie virtuelle effectués pour entraver la traçabilité et identifie, selon les résultats, des portefeuilles vraisemblablement rattachables à des plateformes d'échange identifiables.

Sur cette base, le complément demande au parquet, en application de l'art. 640-quater c.p., la saisie de la monnaie virtuelle éventuellement logée sur ces portefeuilles, par requête aux plateformes, et la collecte de toute information utile pour identifier les titulaires. C'est le terrain sur lequel les obligations d'identification et de vigilance à l'égard de la clientèle du d.lgs. 231/2007 et le régime des prestataires de services sur crypto-actifs permettent à l'autorité judiciaire de remonter à celui qui a ouvert un compte auprès d'une plateforme d'échange. Si la plateforme a son siège dans un État de l'Union, l'outil est la décision d'enquête européenne ; ailleurs, il faut une commission rogatoire, avec des délais bien plus longs.

Dire que tout cela assure le recouvrement serait inexact. Cela dépend du temps écoulé, de l'existence de fonds encore immobilisés sur les portefeuilles et de la collaboration de la plateforme. C'est pourquoi le temps décide : le délai pour déposer plainte est de trois mois à compter du jour où la personne lésée a eu connaissance du fait (art. 124 c.p.), mais attendre revient à laisser les fonds circuler encore. En matière civile restent exerçables la saisie conservatoire (art. 316 c.p.p., avec constitution de partie civile) et, à l'égard de celui qui a encaissé les sommes sans titre, la répétition de l'indu objectif (art. 2033 c.c.), comme nous l'avons montré dans l'affaire résolue sur la répétition de l'indu après une arnaque en ligne. Pour la confiscation, voir aussi l'analyse sur la confiscation par équivalent et les arnaques en ligne. Un cas analogue, dans lequel l'argent a afflué vers une plateforme d'échange, est celui décrit dans l'analyse sur Botongde et le faux exchange.

Que faire si vous avez déjà versé de l'argent à CapitaGains

Le premier acte est d'arrêter de payer, quelle que soit l'échéance imposée et quel que soit l'« impôt » ou la « commission de déblocage » qu'on vous demande : plus vous versez, plus vous avez d'argent à récupérer. Le deuxième est de conserver tous les éléments avant qu'ils ne disparaissent :

• les chats WhatsApp avec les opérateurs et les tuteurs, sauvegardés en entier et avec les dates ;
• les e-mails contenant les adresses des portefeuilles vers lesquels vous avez transféré les cryptomonnaies et les profits déclarés ;
• les justificatifs des virements vers les plateformes d'échange et vers des comptes de tiers, avec IBAN, titulaire, libellé et heure ;
• l'historique des transactions sur vos comptes de plateforme d'échange, avec les identifiants d'opération (TXID) et les adresses de destination ;
• les captures d'écran de la plateforme et du portefeuille affiché à l'écran.

Le troisième est de signaler les faits à la banque et à la plateforme d'échange dans les heures et non dans les jours qui suivent. Vient ensuite la plainte, rédigée de manière à permettre au parquet d'agir sur les portefeuilles, avec la demande d'une analyse de la blockchain pour tracer les fonds. Sur les raisons de confier la plainte à un professionnel, nous avons écrit dans ce guide sur comment confier la plainte à un avocat expert en arnaques en ligne.

Enfin, il faut se méfier de ceux qui proposent de « récupérer » les fonds contre paiement anticipé : après la première arnaque vient toujours la seconde.

Comment reconnaître un faux service de trading de cryptomonnaies avant de payer

Avant de verser de l'argent à une plateforme qui promet des investissements en cryptomonnaies, la vérification ne prend que quelques minutes :

• recherchez la dénomination, le siège et le numéro de TVA de celui qui gère le service et consultez les registres de la Consob et des prestataires de services sur crypto-actifs ;
• cherchez le nom de la plateforme accompagné du mot « warning » sur les sites des autorités de supervision, comme la FCA britannique, et sur le portail de l'IOSCO ;
• méfiez-vous de celui qui vous contacte sur WhatsApp ou Telegram et vous guide pas à pas, surtout s'il se présente comme « tuteur » ou « conseiller » ;
• n'envoyez jamais de cryptomonnaies à des adresses de portefeuille communiquées par chat ou par e-mail par celui qui vous propose un investissement ;
• ne payez jamais pour « débloquer » un retrait : une commission pour débloquer ses propres fonds est le signal le plus sûr de l'arnaque.

CapitaGains est une arnaque : l'avertissement final

Un seul élément manquant pourrait être une inadvertance. Dans le cas de CapitaGains manquent la raison sociale, le numéro de TVA, l'autorisation et le siège ; la plateforme a été signalée comme non autorisée par l'autorité britannique dès juin 2024, et une autorité néo-zélandaise a relayé en 2025 une alerte sur un site lié à la même marque ; les opérateurs ne communiquent que sur WhatsApp, avec des numéros et des identités fictifs ; les virements passent par des plateformes d'échange de cryptomonnaies et finissent sur des portefeuilles inconnus ; le retrait n'est jamais permis et est remplacé par des demandes de nouveaux versements. Le tableau est tel que, en l'absence de preuve contraire, la prudence impose de traiter CapitaGains comme une arnaque. Celui qui la gère est libre de répondre par des actes publics, en indiquant société, autorisations et siège.

Si vous avez versé de l'argent à CapitaGains ou à des plateformes liées, transféré des cryptomonnaies vers des portefeuilles indiqués par des opérateurs ou si l'on vous a demandé de payer pour débloquer un retrait, contactez-nous en remplissant le formulaire en bas de cette page : nous sommes un cabinet d'avocats qui ne traite que des affaires d'arnaques en ligne, nous avons déjà suivi ce cas et nous évaluons votre situation, y compris à l'amiable, en vous indiquant les initiatives concrètement envisageables, sans promettre des résultats qu'aucun professionnel sérieux ne peut garantir. Si vous avez subi la même arnaque, nous pouvons vous aider.