answer-blockchain.com è una truffa: un caso del 2023 è troppo vecchio?

Premessa: siamo uno studio di avvocati e ci occupiamo esclusivamente di truffe online e di abusivismo finanziario. Questo articolo nasce da un caso reale trattato dallo Studio e viene pubblicato in forma anonima quanto alla persona offesa, per finalità di pubblica utilità. I dati tecnici derivano da verifiche sui registri pubblici dei domini eseguite alla data di pubblicazione. Se ti riconosci in quanto leggi, puoi sottoporci la tua posizione compilando il form in fondo a questa pagina.

La prima domanda che ci è stata fatta in questo fascicolo è la stessa che si fanno quasi tutti: "un caso del 2023 è troppo vecchio?"

La risposta è no, e in questo articolo spieghiamo esattamente perché: che cosa, a distanza di tre anni, è ancora recuperabile, che cosa invece è andato perso, e perché la parte che resiste di più al tempo è proprio quella che serve.

answer-blockchain.com è una truffa, lo Studio ha già trattato questo caso, e chi ci è passato nel 2023 è ancora in tempo per fare qualcosa — ma non per sempre.

Che cosa resta oggi di answer-blockchain.com

Partiamo dalla verifica tecnica, perché il risultato è istruttivo.

Alla data di pubblicazione il dominio di answer-blockchain.com non esiste più, e non risulta nemmeno registrato. Non è semplicemente spento: il nome è stato lasciato scadere ed è tornato libero. Chiunque, domani, potrebbe registrarlo.

Da questo discendono due conseguenze concrete, e vanno dette entrambe.

La prima: il sito non è più prova di se stesso. Nessuno può più aprirlo per vedere com'era. Questo significa che le schermate salvate all'epoca, l'indirizzo esatto annotato, le email ricevute e le conversazioni conservate sono diventate l'unica testimonianza di come si presentava answer-blockchain.com. Chi le ha ancora possiede materiale prezioso; chi pensava di buttarle perché "tanto ormai" farebbe un errore grave.

La seconda, speculare: se un domani quel nome dovesse tornare online, non è detto che sia la stessa gente. I nomi liberati vengono ripresi da altri, a volte in buona fede. Non va quindi attribuito a terzi, automaticamente, ciò che è accaduto nel 2023.

Quanto alle verifiche sostanziali, il quadro è quello consueto: di answer-blockchain.com non risultano una società identificabile, una partita IVA, una sede, né alcun numero di autorizzazione. Chi raccoglie denaro dal pubblico presentandolo come investimento deve essere autorizzato e iscritto negli appositi albi, e quell'autorizzazione si verifica sul registro dell'autorità di vigilanza. Qui non c'era nulla da verificare: non c'era nessuno.

Il tempo: che cosa resiste e che cosa no

Veniamo al cuore della questione, che vale per qualunque truffa di qualche anno fa e non solo per answer-blockchain.com.

Il percorso del denaro è la prova che dura di più. Ed è anche quella che conta di più, perché è l'unica che porta da qualche parte.

Sui rapporti bancari la legge è netta e quasi nessuno la conosce: l'art. 119, comma 4, del Testo unico bancario riconosce al cliente il diritto di ottenere, a proprie spese ed entro novanta giorni, copia della documentazione relativa alle singole operazioni degli ultimi dieci anni. Non è una cortesia della banca: è un diritto, e si esercita con una richiesta scritta. Una truffa del 2023 è ampiamente dentro quella finestra. La stessa normativa antiriciclaggio impone agli intermediari di conservare per dieci anni i dati delle operazioni.

Quindi, per i versamenti su answer-blockchain.com: ordinanti, beneficiari, IBAN, BIC, Paese e causale di ogni bonifico del 2023 sono ancora lì e si possono ottenere.

Il registro delle criptovalute, poi, non scade affatto. Ogni trasferimento è inciso in un archivio pubblico e immutabile. Se nel fascicolo answer-blockchain.com ci sono stati passaggi in criptovaluta, gli identificativi delle transazioni e gli indirizzi di destinazione si recuperano dallo storico esportabile della piattaforma da cui sono partiti — e anche le piattaforme di scambio, soggette agli stessi obblighi antiriciclaggio, conservano i dati per dieci anni. Da lì il percorso dei fondi si ricostruisce ancora oggi, passaggio per passaggio.

Veniamo a ciò che invece, nei casi come answer-blockchain.com, si perde, perché va detto con la stessa onestà.

I dati di traffico telefonico e telematico hanno termini di conservazione molto più brevi: dopo tre anni, di norma, non ci sono più. I dati di registrazione di un dominio lasciato scadere restano presso l'operatore che lo aveva assegnato solo per un periodo limitato, e per answer-blockchain.com siamo ormai al limite. Le conversazioni custodite solo su un telefono che nel frattempo è stato cambiato o formattato, di regola, non si recuperano.

Per chi ha versato su answer-blockchain.com il messaggio pratico è dunque duplice, e va preso sul serio: non è tardi, ma ogni mese che passa toglie qualcosa. Ciò che va fatto subito è mettere al riparo la parte che ancora c'è.

Prescrizione e procedibilità: i numeri veri

È il secondo punto che angoscia chi ha subito una truffa di qualche anno fa come answer-blockchain.com.

I fatti di answer-blockchain.com sono del 2023. Sono quindi anteriori alla legge 90/2024: a differenza dei casi più recenti, qui non si applica l'aggravante dell'art. 640 comma 2-ter c.p., introdotta nel luglio 2024. È una precisazione doverosa, perché un atto che invocasse quella norma per fatti del 2023 sarebbe tecnicamente sbagliato.

Restano però pienamente applicabili le aggravanti che c'erano già: la minorata difesa dell'art. 61 n. 5 c.p., richiamata dall'art. 640 comma 2 n. 2-bis, e il danno patrimoniale di rilevante gravità dell'art. 61 n. 7 c.p. Le aggravanti del secondo comma dell'art. 640 c.p. rendono il reato procedibile d'ufficio: il termine di tre mesi per la querela, scaduto da tempo, non è un ostacolo.

Resta inoltre l'abusivismo finanziario dell'art. 166 TUF, anch'esso perseguibile d'ufficio, e, quanto al percorso dei fondi, il riciclaggio dell'art. 648-bis c.p. e l'autoriciclaggio dell'art. 648-ter.1 c.p., da rappresentare come condotte di terzi.

Sulla prescrizione: per la truffa aggravata il termine è di sei anni, prolungabile con gli atti interruttivi fino a sette anni e sei mesi. Per fatti del 2023 c'è ancora spazio, ma è uno spazio che si consuma. E se una denuncia è già stata depositata — come in questo caso — la prima cosa da fare non è rifarla, ma chiedere ai sensi dell'art. 335 c.p.p. il numero e lo stato del procedimento, per sapere se sia ancora aperto o se sia stato archiviato, e muoversi di conseguenza.

I tentati recuperi non andati a buon fine

C'è un secondo capitolo in questo fascicolo, e riguarda moltissime persone: dopo answer-blockchain.com sono stati tentati dei recuperi, nessuno dei quali è andato a buon fine.

Va detto senza giri di parole: il recupero fondi è il settore in cui si annida la seconda truffa, ed è costruita apposta sulle liste di chi ha già subito la prima. Quelle liste circolano, si vendono, e chi è stato truffato una volta viene ricontattato — spesso a distanza di anni, esattamente come è accaduto qui.

I segnali, nei casi come answer-blockchain.com, sono sempre gli stessi e vale la pena conoscerli a memoria.

Chi ti contatta per primo dopo answer-blockchain.com proponendo di recuperare i tuoi soldi non è il tuo avvocato: ha comprato il tuo nome da qualche parte. Nessuna autorità, nessun organismo di vigilanza, nessun tribunale scrive a una persona offesa per offrirle un servizio di recupero a pagamento.

Chi chiede un pagamento anticipato per sbloccare, con qualunque nome — tassa, commissione, deposito cauzionale, spese di conversione, penale — sta eseguendo la seconda truffa. Un professionista fattura la propria attività; non ti chiede di versare denaro a un terzo per liberare un saldo che non esiste.

Chi promette un risultato certo non sta dicendo il vero: l'esito di un'azione giudiziaria non si garantisce.

Chi chiede il pagamento in criptovaluta o su carte ricaricabili sta scegliendo canali difficili da seguire, e lo sta facendo apposta.

E chi chiede nuovi documenti o una verifica del volto sta raccogliendo materiale per aprire rapporti a tuo nome.

Chi assiste una persona offesa di answer-blockchain.com, se è un avvocato italiano, è iscritto a un Albo, e l'iscrizione si verifica pubblicamente. È un controllo di due minuti e va fatto sempre, anche con noi.

Ma qui c'è un punto che quasi nessuno dice, e che è la vera buona notizia di questo articolo: se hai pagato qualcosa a un sedicente recuperatore, quella è una truffa autonoma e va denunciata insieme alla prima. Anzi, spesso è la più aggredibile delle due, perché è recente, perché il denaro è transitato pochi mesi fa e non anni fa, e perché questi soggetti usano con frequenza conti e carte europei, raggiungibili molto più in fretta di una struttura estera del 2023.

Allo stesso modo, il fatto di essere stati ricontattati di recente non è solo una seccatura: è un dato investigativo. Numeri, indirizzi di posta, profili e conti usati per quel ricontatto sono canali vivi, attivi oggi, e nell'atto vanno indicati come tali.

Cosa mettere al sicuro, anche a distanza di anni

Chi ha versato su answer-blockchain.com dovrebbe, nell'ordine: chiedere alla banca per iscritto, richiamando l'art. 119 comma 4 TUB, la documentazione completa delle operazioni, in uscita e in entrata; esportare dalla piattaforma di scambio lo storico completo con identificativi delle transazioni e indirizzi di destinazione; esportare in formato nativo tutte le conversazioni ancora disponibili, comprese quelle recenti con chi ha proposto il recupero; raccogliere le schermate del sito e l'indirizzo esatto, che oggi sono insostituibili; annotare numeri, email e profili usati sia all'epoca sia nei ricontatti successivi; recuperare copia della denuncia già depositata e della relativa ricevuta; e conservare la prova di qualunque somma versata a servizi di recupero.

Casi analoghi già trattati dallo Studio

Chi ha incrociato answer-blockchain.com troverà utile la nostra analisi di dam-w24platform.com, dove il dominio cancellato si accompagna a un falso recupero; la recensione su M2 Recovery, dedicata proprio al recupero fondi; il caso zexa66100.com, con il falso recupero a valle; e cryptop-market.com sul tentativo di riaddebito. Sul broker oscurato dall'autorità di vigilanza rimandiamo a finomarkets.org, e sul denaro affidato a un sedicente consulente all'abusivismo finanziario. Sul recupero per via civile può interessare il caso risolto di ripetizione dell'indebito.

Se hai investito su answer-blockchain.com: cosa fare adesso

Il quadro è questo. answer-blockchain.com è una truffa: un sito che oggi non esiste più e il cui nome è tornato libero, dietro il quale non c'era alcuna società, alcuna partita IVA e alcuna autorizzazione a raccogliere denaro.

Il tempo passato dai fatti di answer-blockchain.com non chiude la porta. La documentazione bancaria degli ultimi dieci anni è un tuo diritto, il registro delle criptovalute non dimentica, le aggravanti rendono il reato procedibile d'ufficio e la prescrizione, per fatti del 2023, non è ancora maturata.

Quello che il tempo consuma è il contorno: tabulati, dati di registrazione, chat conservate male. Per questo la risposta alla domanda iniziale è: non è troppo tardi, ma è tardi abbastanza da non aspettare oltre.

E se dopo la truffa qualcuno ti ha promesso di recuperare il denaro facendosi pagare in anticipo, quella è una seconda truffa: va denunciata anche quella, ed è spesso la più facile da seguire.

Lo Studio ha già trattato questo caso. Puoi sottoporci la tua posizione per una valutazione preliminare.

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